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險資運用余額近17萬億 保險資管業提高研究發展能力
2019-06-20 09:53 來源:中國證券報

近年來,保險資產管理業快速發展,保險資金運用實現了長期穩定的絕對收益,實現了保險業資產端和負債端的雙重驅動。在日前舉行的中國保險資產管理業協會行業發展研究專業委員會成立大會上,多位業內人士日前表示,隨著保險資產管理業的發展,行業面臨的許多問題需要匯集專家智慧和研究力量,搭建務實高效的研究合作和互相交流的平臺,做好行業的前瞻性和統籌性研究,為監管決策和行業的發展提供研究支持。

險資運用余額近17萬億

“隨著保險業的快速發展,保險資金運用贏得了難得的發展機遇。從資產規模來看,目前保險資金的運用余額已經達到接近17萬億,保持了健康穩定的態勢。從投資收益來看,2004年-2018年保險業累計實現投資收益1.62萬億元,年均收益率超過了5.33%。投資收益在壯大保險業發展實力方面發揮了重大的作用。特別是在保險業資產規模年均增長21%的前提下,保險資金運用實現了長期穩定的絕對收益,有效覆蓋了負債成本,實現了保險業資產端和負債端的雙輪驅動。”原中國保監會副主席周延禮指出。

周延禮表示,目前我國保險資金運用水平處于第一方陣,和一些發達國家的資管理念非常接近,又結合了中國特色、中國金融市場發展的現狀以及保險資管的特點,實現了高質量發展。從資產質量上來看,保險資金投資的企業債中AAA級的企業債占比超過八成,債權計劃中AAA級占比約九成,高流動性資產占比達到13%以上。保險業整體抵抗風險的能力在不斷增強。

中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德云指出,在保險業快速發展的背景下,保險資產管理業從無到有,從小到大,同弱到強,從稚嫩走向成熟,經歷了一個快速發展的過程。目前保險業資產規模、資金運用余額的規模以及市場主體都得到了全方位的發展。在金融市場的話語權和影響力在不斷提升。保險資產管理機構在投資研究、投資決策、投后管理、風險控制、產品發行、運營保障等方面形成了完備的體系流程。

研究能力待加強

多位業內人士在論壇上表示,新形勢下,保險資產管理行業的研究能力還需要進一步加強。

全國社會保障基金理事會副理事長王文靈指出:“中國的金融改革步伐將會加快,國內資產管理、同行之間的競爭會更加激烈。面向未來,全球大國博弈中的金融服務業包括資管行業,尤其是保險資管行業,對其風險管控能力、核心競爭力提出了更高要求。在這樣的背景下,面對一個未來潛力巨大的資產管理市場,保險資管業如何進行布局?如何提高市場化程度?如何改善治理結構?如何提升專業化水平顯得尤為重要。中國的資管行業,包括保險資產管理行業應當汲取國際資產管理行業發展的經驗和教訓,尊重行業發展規律,站在未來20到30年的制高點,做好戰略布局。這些都需要匯集專家智慧和研究力量,搭建務實高效的研究合作和交流互相的平臺,做好行業的前瞻性和統籌性研究,為監管決策和行業的發展提供研究支持。”

中再資產管理股份有限公司黨委書記、總經理于春玲認為,與券商以及一些政府機構的研究力量相比,保險資管的研究力量還相對薄弱。目前保險資管行業有7600人,2016年時只有約400名研究人員,發展到目前接近約1000名研究人員,占整個保險資管行業八分之一左右。

于春玲表示,當前行業發展中有一些重點問題值得研究,包括保險資管的定位與發展問題,戰略與戰術資產配置的問題,委托人遴選等。另外,還有新會計準則IFRS9給保險資管帶來的挑戰,保險資管隊伍建設、國際保險資管經驗借鑒等問題值得關注。

雙輪驅動多領域發力

周延禮表示,首先,考慮到保險資金的配置、資金來源復雜,投資涉及到的領域期限長等這些特點,需要加大研究投入。保險險種多樣,涵蓋財產險、壽險、健康險等保險類別,風險偏好差異比較大,這決定了保險資金是一個長期負債資金,追求安全、審慎,堅持多元化、分散化、差異化的投資,滿足期限收益風險適度匹配。其次,從未來的資管市場來看,競爭是不斷加劇的,需要進一步加強保險資金在服務實體經濟、服務經濟高質量發展方面的研究。再次,金融供給側改革和養老保險機制建設方面,保險資管機構要做長期資金管理者,發揮對供給側結構性改革和養老體系完善應有的作用。具體來看,此次成立的中國保險資產管理業協會行業發展研究專業委員會可以從以下四個方面發力:一是搭建平臺,推動行業的交流互動;二是研究工作追求務實專業,貼近業務;三是敞開大門推動跨界研究合作,適應創新開放的大勢;四是匯集智慧產出高質量、有影響的研究成果。

王文靈亦表示,專委會可以從以下幾個角度啟動研究:一是境內外資管行業的比較研究,全球資管行業的比較研究。具體來說,一方面可以梳理和總結全球的資產管理行業的基本規律和行業監管基本職責,基本原則,另一方面可以把保險系的資產管理機構和同公募資金系的,還有銀行系的資產管理機構進行比較研究,總結各自的特點和優勢;二是保險資管治理結構的研究。治理結構是源頭。尤其是保險類資管機構面臨銀行系、公募基金系、私募系還有國際金融機構的多方位競爭,治理顯得尤為重要;三是保險資管客戶差異性的研究。

據了解,第一屆行業發展研究專業委員會主任委員由中再資產管理股份有限公司黨委書記、總經理于春玲擔任,秘書長由中再資產管理股份有限公司副總經理褚文勝擔任。

責任編輯:陳平

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