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該地1個月內10家P2P退出或立案 未兌付或超184億
2019-12-10 14:23

P2P網貸清退工作持續進行。據網貸之家不完全統計,截至目前,至少已有四川、河南、重慶、廣州、湖北、山東、湖南、新疆、天津、貴州、寧夏、北京、上海、浙江、深圳、云南、遼寧等17個省市監管部門或地方互聯網金融協會對外公布了清退機構名單,其中四川、重慶、河南、山東、湖南五地公告轄區內P2P網貸業務全部取締。

值得一提的是,網貸之家觀察到,自11月至今的一多月以來,杭州地區的清退速度明顯加快。網貸之家根據公開信息統計發現,期間已有七家網貸機構被警方通報立案,另有三家網貸機構宣布清盤退出。這十家平臺累計未兌付金額或超184億元。

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關于網貸轉型,監管早已提出小貸、持牌消金、助貸等路徑。銀保監會普惠金融部主任李均鋒曾在11月12日的銀保監會通氣會上表示,下一步,網絡借貸專項整治目標清楚、方向明確、手段多樣,將以出清為目標、以退出為主要方向、以“三降”為主要抓手、以依法合規的分類處置為主要手段。對于在運營的427家機構,年底之前,每家都要完成分類處置路徑,對于一些資本實力強、具備一定金融科技基礎及良好內控能力的機構,要推動其主動轉網絡小貸公司,個別符合條件的也可以轉型為持牌的消費金融機構。

3家平臺宣布退出

據悉,銅板街是杭州乃至華東地區網貸行業的頭部機構,其宣布退出并轉型具有一定指導意義。公開資料顯示,銅板街成立于2012年9月,創始人何俊曾在阿里巴巴、支付寶服務過8年,畢業于清華大學五道口金融EMBA。在成立后的2年內,銅板街獲得華創、IDG、君聯資本等機構投資。根據官方信息,銅板街目前持有保險經紀、融資擔保、融資租賃等7塊金融牌照,其轉型方向目前仍待確定。

另一宣布退出并轉型的P2P平臺瑪瑙灣,其CEO兼創始人陳達偉,曾是螞蟻金服研究院院長、投資部總監、螞蟻金服總裁助理。

宣布退出后未按方案兌付的平臺也被立案

而被通報立案的平臺中,泰然金融曾擬赴美借殼上市,拓道金服曾于今年年5月22日公告完成實繳注冊5億元,并附驗資報告。此外不少此前宣布退出,之后卻未按方案進行兌付的杭州平臺也在近期被警方立案。

近期被警方通報立案的平臺可溯金融曾在2018年10月31日,被杭州市公安局上城區分局通報“對可溯金融涉嫌非法吸收公眾存款案作出不予立案決定。”

東融集團旗下P2P平臺合家金融,2018年8月2日,合家金融微博發布逾期公告,涉及金額23.93億元。據悉,由于合家金融主要銷售東融集團發行的進行不良資產處置的產品,而不良資產處置周期相對較長,因此東融集團流動性枯竭問題暴露,兌付危機全面爆發。東融集團的法人代表孫富于當年8月底失聯后,已從東融集團離職的前創始人葉振又回歸主持大局,此后孫富為葉振開具了一份《法定代表人委托書》。根據此前葉振出示的資產清單顯示,東融集團擁有資產價值總計91.88億元,包括資產包債權79.14億元、網簽抵押類債權7.46億元、自有物業價值5.28億元。負債合計為74.54億元,涉及投資者2.8萬人。

2019年12月2日晚間,杭州市公安局下城區分局發布通告稱,杭州市公安局下城區分局依法對杭州東融集團有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵査,目前案件正在偵辦中。

招財貓曾在2018年8月6日宣布清盤,擬三年完成兌付。根據招財貓官網披露的數據,截止2018年6月30日,平臺當前借貸余額24.29億元,累計逾期金額2191.12萬元,逾期代償2191.12萬元。

通通理財曾在2018年10月,發布清盤公告稱將啟動為期6個月的良性清償計劃。當時公告透露,平臺目前線上剩余債僅在3100萬左右。然而清盤方案在僅僅在兌付了兩期之后,2018年11月,通通理財又發布公告稱,無法按照原兌付方案進行兌付,并給出新的兌付方案,剩余兌付分為13期,前9期每月兌付5%,后4期每月兌付10%,最晚于2019年10月31日前兌付完。

杭州地區清退或進入深水區

從杭州近期高頻的退出消息和日益趨嚴的監管信號來看,杭州地區的清退工作或已進入深水區。

據不完全統計,杭州至少還存在包括微貸網、51人品、挖財、愛財集團旗下米莊、連資貸、嘉石榴等多家具有一定規模和知名度的網貸平臺,其轉型方向和未來命運值得關注。

責任編輯:朱希杰

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