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工行合肥分行嚴防互聯網金融外部欺詐風險顯成效
2019-12-26 21:19 來源:中國城市金融網 作者:龔軒 陳峰

摘要:近日,中國工商銀行合肥分行安全保衛部聯合網絡金融中心組成評估小組,根據近幾年網絡金融風險案例,通過揭示外部欺詐風險翻新手段,從風險事件核查環節入手,結合實際提出規范化風險處置流程和工作建議,努力保護客戶資金安全,保障了網絡金融業務的健康發展。

伴隨著互聯網生態的快速發展、互聯網金融業務呈現迅速拓展、迭代更新的態勢,網絡金融渠道風險格局出現了新的變化,雖然內部操作風險水平保持可控和下降趨勢,但近年來外部欺詐風險形式變化、手段更新、目標定位、涉及范圍等卻呈現出快速突變態勢,網絡金融面臨的外部欺詐風險防范形勢十分嚴峻。因此,為有效應對和化解網絡金融風險,近日,中國工商銀行合肥分行安全保衛部聯合網絡金融中心組成評估小組,根據近幾年網絡金融風險案例,通過揭示外部欺詐風險翻新手段,從風險事件核查環節入手,結合實際提出規范化風險處置流程和工作建議,努力保護客戶資金安全,保障了網絡金融業務的健康發展。

加強外部欺詐風險案例分析

從目前形勢看,網絡金融業務雖然面臨的外部欺詐風險仍主要涉及電信詐騙、網絡欺詐,但手段不斷翻新、形式不斷變化、科技程度不斷提高,其隱蔽性、欺詐性更強。網絡金融客戶賬戶資金被盜案件呈現高發態勢,犯罪分子不擇手段想盡辦法盜取客戶資金。從客戶反映的賬戶資金被盜情況看,犯罪分子不斷翻新詐騙手段,如:假鏈接、利用第三方平臺支付公司,盜轉客戶賬戶資金、增加(修改)客戶預留銀行手機號碼;利用本馬病毒植入客戶手機,屏蔽、轉發客戶支付認證動態密碼、余額變動提醒短信;通過“偽基站”群發升級、激活、兌換詐騙短信,誘騙客戶登錄假工行網站、釣魚網站,騙取客戶卡號、網銀登錄密碼、身份證號碼、驗證碼等個人保密信息等。外部欺詐風險事件往往給客戶造成了難以承受的巨額資金損失,造成了嚴重的社會危害。 

積極采取有效措施保障客戶資金安全

隨著網絡金融業務產品的普及,擁有和使用網絡金融產品的客戶越來越多,互聯網金融業務、自助渠道服務業務量已遠超柜面處理的業務,網絡金融業務正面臨著來自客戶自身和犯罪分子的雙重風險沖擊。在當前各類外部詐騙風險事件高發態勢下,如何有效應對和控制涉及網絡金融風險事件,保護網絡金融客戶賬戶資金安全,工行合肥分行在規范員工業務操作行為、提升制度執行力的同時,通過多種方式和渠道,強化客戶安全防范教育,引導客戶安全使用網絡金融產品,增強客戶風險防范意識,切實提高客戶抵御外部欺詐風險的防范能力。同時,進一步加強了與新聞媒體、新傳媒、公安機關以及廣大客戶之間的聯系與溝通,加大聯動合作力度,提高客戶網絡支付風險防范意識,共同構建安全網絡環境,促進社會公眾對網絡金融產品安全性認知,普及網絡金融產品安全使用知識,增強全社會對網絡金融風險的防范意識,不斷拓展信息傳導渠道和宣傳方式,提高社會公眾對網絡金融安全防范的關注度。同時按照中國銀保監會關于銀行業打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項通知要求,通過聯合公安機關、運營商共同打擊“偽基站”、“假網站”、“電信(短信)詐騙”等社會詐騙活動,有效遏止社會不法分子猖狂的詐騙活動,營造安全良好的網絡支付環境,努力保障客戶資金安全。

責任編輯:霍玟冰

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